工行积极推进反诈工作

中国工商银行杭州钱江世纪城支行高度重视反诈工作，通过全面提升员工反诈意识和反诈能力，加大全民反诈宣传力度，积极推进反诈工作，切实保障银行、客户资金安全，受到客户好评。 

第一，在源头上把控。该行遵循“了解你的客户”原则，注重源头把控个人账户开户业务实质风险。对个人客户通过柜面申请开立账户的，认真识别客户身份，了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，核验开户申请人的有效身份证件或身份证明文件。办卡时做好客户身份识别。该行周边工地流动人口办卡较多，网点严格审核办卡。严防冒名开户，禁止出租出借账户。办网银时做好风险筛查，及时查询客户风险等级，对调整汇款限额客户严加审核，详细询问具体用途。

第二，加大宣传力度。该行员工通过专业部门、安全保卫部门微信群每日搜集发送的全国金融机构成功堵截的案例推送进行学习，通过厅堂微沙龙、营业网点醒目位置摆放反诈宣传展板和折页，为客户带来较好的服务体验。 

第三，夯实宣传效果。该行全员行动，紧紧围绕预防电信诈骗展开活动，为到店客户带来较好体验。接下来，该行将继续发扬精神，传递社会正能量，降低客户转账汇款电信诈骗的发生率。