农行提醒：网络兼职有风险 代购刷单要警惕

一、代购付款洗钱类诈骗

第一步:寻找代购群体

诈骗团伙在网上放出“兼职”“代购”等信息为幌子，寻找高中生、大学生等年纪较轻社会阅历较少、有潜在兼职需求的群体，要求他们“帮忙代购”黄金或带礼金的订制花盒，并承诺事后给予代购佣金。

第二步:诱导代购者下单

诈骗团伙会指导代购者到线下个体商店购买指定商品，一般都是黄金或带礼金的订制花盒等较贵重的易变现的商品，之后又会以金额较大，要求商家提供银行卡号或账号，直接以转账的形式进行付款。

第三步:寻找诈骗对象

诈骗团伙会通过各种方式寻找潜在的受害者向商户账号进行转账。

第四步:洗钱套现

诈骗受害者转账后，代购者从商家拿到黄金或现金花盒，交给诈骗团伙，实现洗钱套现，商家则在不知情的情况下涉案。

二、典型案例

近期，某花店老板来农行杭州古荡支行取现48000元，该行员工根据要求向其核实取款目的，老板表示近日一名18岁的男孩在花店订了200元的鲜花送家人，并要求在花里包48000元现金，花店老板同意后，便有人向其账号汇入了48000元。

员工感觉该送礼方式较反常，便要求花店老板帮忙联系男孩了解情况。男孩表示前期在快手 App上找了一份代客送花的工作，下单人通过一个名为“缅贝”的App引导他购买带礼金的定制花盒，同时要求店主提供银行卡号协助取款。网点员工知晓后认为该笔交易可能涉及电信诈骗资金转移，便通知了辖内的公安机关进行调查。

经公安核实向花店老板打款的付款方是电信诈骗受害人，骗子冒充老师让卡主为儿子缴纳培训费，汇款48000元后卡主还未发现自己被骗，还准备再汇一笔78000元。经过银行和公安的联合堵截，该笔诈骗未得逞，拦截潜在损失126000元。这是一起新型网络诈骗洗钱案件，骗子通过远程操控，首先让男孩负责下单买花，并提出要在花里包现金的要求，然后让电信诈骗受害人将资金打入花店老板账户，由花店老板到银行取现，包装后交给买花男孩，买花男孩再通过其他途径将诈骗资金转移至骗子

三、切记

要警惕洗钱风险保护自身利益。求职须选择正规渠道，对代购黄金、现金礼盒等贵重和易变现商品时务必提高警惕，对于大额转账交易必须做好核实。

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