“我是你老板”骗局再现，萧山农商银行为客户追回496.3万元巨款

近日，萧山农商银行新街支行接到某公司财务人员来电，称遭遇电信网络诈骗，刚向对方汇出496.3万元。支行主办会计当机立断，一方面让客户马上报警并拨打96110，请求反诈中心紧急止付对方账户；另一方面第一时间将相关情况上报总行，请求及时拦截资金。通过多方共同努力下，客户被骗的款项终于撤回至原汇出账户中。

事后经复盘，发现这是一起典型的“冒充老板”诈骗案件。当天傍晚，财务人员A女士正准备下班，钉钉里“老板”发来消息询问公司账户余额。因对方头像和名称均与真实的老板一致，A女士丝毫未产生怀疑，直接将公司几个账户余额情况发了过去。

看到公司账户中有数百万余额，“老板”马上提出有一笔款项需要支付，要求A女士尽快安排付款。此时，钉钉已检测到聊天中涉及敏感信息，发起提醒“在聊天过程中，涉及合同汇款、转账、资金、中奖、回款等信息，请以视频或电话核实对方身份，以避免被骗导致钱款损失。”但A女士当时对这位“老板”深信不疑，直接按照对方发过来的付款信息，通过企业互联线上支付了款项。直到公司真正的老板收到账户余额变动的短信提醒，电话核实汇款情况，A女士才意识到自己遭遇了诈骗。

骗术揭秘

第一步

骗取公司联系方式以及人员关系。骗子通过网络，查询到一些公司的人员通讯录以及公司人员层级关系。

第二步

山寨公司老板身份，加公司财务人员好友。在获取基本信息后，以公司老板的头像、名字注册微信、QQ、钉钉等，加财务人员好友。

第三步

以着急汇款为理由，要求财务进行转账汇款。在成为好友之后，“老板”会与财务正常交谈，甚至会建立微信（QQ、钉钉）群，几个人共同联系工作，实际上群里除了财务人员以外，都是骗子假扮的。在聊得差不多的时候，会以正在和某公司洽谈业务，需要转保证金、定金、货款等理由，要求财务及时进行转账。

话术关键点

1.公司员工接到陌生电话或者邮件索要公司通讯录以及询问老板和财务人员基本情况的，极有可能是骗子在提前获取信息，一定不能泄露。

2.诈骗分子通过非法渠道获取企业及财务人员的信息，假冒企业老板的微信、QQ 、钉钉等，添加企业财务人员为好友。

3.模仿老板的口吻向财务人员下达转账指令，并且该转账需要加急办理。作案过程中诈骗分子充分利用财务人员警惕性不高，对企业负责人下达指令充分信任等弱点实施诈骗。

温馨提示

广大财务人员收到QQ、钉钉、微信等网络聊天群内转账指令，或者需向陌生账户汇款时，请务必以当面、电话、视频等多种方式向单位负责人求证核实，仔细甄别收款联系人的真实性后再进行转账汇款，防止被骗。如遇诈骗，请拨打反诈专线96110，及时止损。