中信银行反诈系统保护被诈资金超亿元

近年来，中信银行践行“金融为民”理念，持续构建电信诈骗防范体系，深层次筑牢金融反诈防线，打击电信网络诈骗、切实保护消费者权益，有力保障了客户资金安全。

针对反诈的难点，中信银行紧盯技术反制，通过工作专班机制和多层级考核体系，压实各级责任；健全账户分类分级管理机制，根据客户需求及其特征，匹配合理的非柜面交易限额；应用人脸识别技术，对高风险账户或业务进行增强核验，有效防范账户“实名不实人”；上线手机号实名核验功能，提高客户预留信息真实性；充分运用大数据、图谱分析等技术，提升防控能力。

为更好应对金融欺诈风险，中信银行大力研发升级风控技术，以建立联防联控体系为目标，持续提升电信网络诈骗数字化防范能力，构建中信电信诈骗防范体系——“哨兵”智能反欺诈系统。

2022年全年，中信银行“哨兵”智能反欺诈系统通过电话核实、弹窗警示、交易阻断等机制，主动劝阻被诈骗客户860人，拦截资金1.12亿元；查控涉赌涉诈账户2.34万户，管控资金2.65亿元。由于在警银协作反诈过程中的突出表现，中信银行各地分行在帮助客户阻断金融诈骗后，受到当地公安机关的表扬或感谢，对中信银行在打击治理电信网络新型违法犯罪方面的积极配合表示肯定。